Stopptider för utlandsbetalningar

Tiderna är angivna i CET ( CET=Centraleuropeisk tid).

För att betalningen ska genomföras på vald betalningsdag måste den vara godkänd och betalningsmappen stängd innan stopptiden.

Betalningstyp	Cut-off tid     lokal tid	Bokförings- dag	Valutadag avsändare	Valutadag mottagande bank
Fil
Utlands-LB via Bankgirot	19.00 dag -1	Dag 0	Dag 0	- 1)
Utlands-LB via Business Online	11.55 dag 0	Dag 0	Dag 0	- 1)
Överföring till utlandet Normal- och EU-betalning
Överföring i EUR, SEK	17.30 dag 0.	Dag 0	Dag 0	Dag 1
Övriga valutor	17.30 dag 0.	Dag 0	Dag 0	Dag 2
Expressbetalningar
Med och utan växling
-Överföringar i EUR, USD och GBP, SEK, DKK, NOK	15.30 dag 0	Dag 0	Dag 0	Dag 0
-Överföringar i BGN, CHF, CZK, HUF, ISK, LTL, LVL, PLN, RON	11.00 dag 0	Dag 0	Dag 0	Dag 0
-Överföring i övriga valutor	15.30	Dag 0	Dag 0	Dag 1
Koncernbetalning
Med eller utan växling
-Överföringar i EUR, USD, GBP, SEK, DKK, NOK	15.30 dag 0	Dag 0	Dag 0	Dag 0
-Överföringar i BGN, CHF, CZK, HUF, ISK, LTL, LVL, PLN, RON	11.00 dag 0	Dag 0	Dag 0	Dag 0
-Överföring i annan valuta	15.30 dag 0	Dag 0	Dag 1	Dag 1
Betalningar tredje man inom DB-koncernen
Normalbetalning
-Utan växling i EUR, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, LTL, LVL, NOK, PLN, RON, SEK	17.30 dag 0	Dag 0	Dag 0	Dag 0
-Utan växling övriga valutor	17.30 dag 0	Dag 0	Dag 0	Dag 2
-Med växling alla valutor	17.30 dag 0	Dag 0	Dag 0	Dag 2
Utländsk check
-Samtliga uppdrag	13.45 dag 0	Dag 1	Dag 1	Beroende av postgång

1) Beroende av överföringstyp. 
2) Kontoöverföring med valutaväxling (mellan egna konton) ska godkännas före kl 15.30 2 bankdagar före valuteringsdagen. Undantag gäller för Tyskland och USA där tidsfristerna är kl 12.00 resp kl 16.00.

Växelkurser

• Före 09.30 växlas betalningar till utlandet till spotkurs, d v s Riksbankens noteringskurs plus en marginal.
• Efter 09.30 växlas betalningar till utlandet till bankens säljkurs plus en marginal.
• Betalningar kan också växlas till avtalskurs, d v s en för denna betalning specifikt inhämtad kurs, eller till terminskurs, en kurs som satts för ett större belopp och som disponeras vid varje betalningstillfälle.

Sidan uppdaterades 2012-02-09